Comment investir dans l’Or en 2020 ?

On savait la cryptosphère toujours à l’affût des remontées explosives des cours du Bitcoin mais les amateurs de métaux précieux ont eux aussi tous les regards tournés vers le cours du métal jaune. Si l’once d’or a atteint un niveau historique en août avoisinant les 2000 dollars, les commentateurs les plus chevronnés parient qu’il peut encore grimper ! Alors que l’on parle d’or numérique pour qualifier le Bitcoin, qu’en est-il de la plus vieille monnaie refuge ? Suivez-nous dans la fabuleuse aventure de la ruée vers l’or en 2020 façon retour vers le futur, et restez avec nous jusqu’à la fin pour découvrir comment combiner blockchain et or, on ne vous en dit pas plus.

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Avertissement : Cet article vous est présenté par la société Vera One. Les investissements crypto sont risqués par nature, faites vos propres recherches et n’investissez que dans les limites de vos capacités financières. Cet article ne constitue pas une incitation à l’investissement.

Au commencement était le métal précieux 

Rappelons d’abord le rôle premier du métal jaune : avant même les accords de Bretton Woods en 1944, et bien avant Satoshi Nakamoto, l’or était l’une des monnaie d’échange servant à l’achat de biens et services. En effet il s’agissait de l’actif sur lequel était adossé le cours des monnaies. Facile donc de comprendre que l’or rassure le commun des mortels puisqu’il est assimilé à un actif tangible, associé à la richesse dans l’imaginaire collectif et qu’il incarne un sentiment de stabilité face à la folie de certains cours boursiers.

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Pour autant, les avis ont souvent divergés à propos de l’intérêt d’investir dans l’or, ainsi John Meynard Keynes le qualifiait de relique barbare, et Warren Buffet, célèbre pour ses investissements à rebondissement, critiquera durant de nombreuses années l’intérêt d’investir dans l’or, même si nous verrons qu’il a fini par changer d’avis, crise oblige…

Reste qu’en temps de crise, de nombreux investisseurs ont pour habitude de se ruer vers l’or, considérant que tous les autres placements semblent plus risqués, faisant ainsi monter son cours. Il faut dire aussi qu’en plus de ne pas être contrôlé par un Etat, l’or n’appartient finalement à personne, il est donc un actif intemporel, sans frontières, ça ne vous rappelle pas une célèbre cryptomonnaie ? Bref, véritable gage de fongibilité, tout le monde acceptera de vous racheter votre or, car il est neutre politiquement.

« L’or est une monnaie, tout le reste est du crédit. » 

J.P Morgan

D’instrument monétaire et symbole de richesse jusqu’à son mariage avec les crypto grâce au projet VRO, le token de type stablecoin basé 100% sur l’or, comment la ruée vers l’or est-elle encore possible en 2020 ?

L’or représente un marché mondial d’environ 4500 tonnes principalement issues de la production minière aurifère et du recyclage. Oui, l’or est recyclable ! La demande d’or, quant à elle se répartit entre la bijouterie, l’industrie et la finance (investissement et demandes des Banques Centrales). Enfin, la production aurifère a sans doute atteint son pic de production en 2019 et on attend une baisse de 20 à 25% de sa production d’ici à 2027 qui créera sans doute une hausse des prix de nature à inciter les détenteurs à en remettre sur le marché. 

Le saviez-vous ? 

A l’époque, Paris faisait figure de place de l’or, c’était la belle époque, le palais Brongniart accueillait encore les sociétés minières, pour la plupart venant d’Afrique du sud, avant d’émigrer vers Londres et Toronto. La France se distinguait aussi en étant le dernier pays à coter officiellement les pièces et lingots d’or. En effet, c’est désormais un acteur privé CpoR Devices qui assure chaque jour une cotation de référence sur 24 devises.

Alors, à la manière de P Diddy, êtes-vous prêt à mettre de l’or dans votre vie ?

2020 : année de la ruée vers l’or ? 

On a connu des années plus fun que 2020, mais elle aura au moins eu l’avantage de faire grimper le cour de l’or à des niveaux historiques !

Regardons de plus près, les 5 dernières années ont permis de dessiner 5 cycles dans la fluctuation du cours de l’or que l’on vous présente ici : 

Le cours de l'or les 5 dernières années, de 2015 à 2020
Source : cours de l’or en direct

Il est à noter la belle performance de +77% de hausse du cours de l’or depuis 5 ans, pour atteindre 2067 dollars l’once en août 2020. Figurez-vous que même Warren Buffet, l’un des plus féroces adversaire de l’or, a investi dans ce contexte faisant grimper une société aurifère pour laquelle il a investi la modique somme de … un demi-milliard de dollars de titres. Si l’on regarde l’actualité de ces derniers mois, entre crise du Covid19 et les politiques accommodantes prises par la Fed et la BCE afin de relever les économies, on peut raisonnablement parier sur la poursuite de cette hausse du métal jaune.

Au catalogue des métaux précieux, les investisseurs les plus traditionnels se tourneront bien sûr sur vers des lingots valant actuellement 52 000€, voir la version de poche j’ai nommé les lingotins, d’une valeur de 560€ pour 10 grammes. Pour les collectionneurs de pièces anciennes, le traditionnel Napoléon 30 francs or négocié aux alentours des 323€. L’or, au gré des taux réels en baisse depuis 2020, devrait continuer de profiter d’une belle ascension. 

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Des lingots d'or adossés au cours grimpant

Alors, si vous souhaitez investir dans l’or de façon traditionnelle voici quelques tips : 

  • Acheter de l’or physique auprès de boutiques et de sites spécialisés comme aucoffre.Com par exemple, qui révolutionnait il y a 10 ans l’achat d’or physique sur internet. Avec un tel butin en physique se pose bien sur la question du stockage et de la sécurisation de votre précieux : coffre scellé, banque, sites d’investissement… mais en “bon père de famille” nul doute que vous trouverez la bonne solution. JP Morgan, célèbre banque d’investissement a elle déjà mis en place une blockchain afin de tracer ses précieux, malin ; 
  • Détenir de l’or papier auprès de banques ou de courtiers : ici les supports les plus utilisés sont souvent les ETC (Exchange Traded Commodities) ou les certificats que vous pouvez détenir sur des placements comme l’assurance-vie en unité de compte ou encore un compte-titres.
  • Investir de l’or en bourse par le biais d’actions dans des sociétés du secteur : c’est le cas de notre bon Warren Buffet qui nous montre la voie de l’investissement dans des actions de sociétés minières cotées en bourse. 

What else ? ça ne s’arrête pas là, on vous dévoile maintenant une autre manière d’investir, et vous l’aurez compris il s’agit d’un projet dont on vous a déjà parlé dans Thecointribune.

Il y a quelques mois, on vous énumérait déjà les différents projets de stablecoin adossés à de l’or physique parfois exotiques, et souvent avortés notamment pour des raisons de réglementation complexes. En revanche, une start-up française à réussi l’impossible : créer une société crypto et lancer un stablecoin adossé sur l’or, accrochez vos ceintures !

Tokeniser l’or :  comment VeraOne fait-il souffler un vent de révolution dans le monde très fermé du métal jaune ?

Fini la vision élitiste et presque sectaire des détenteurs d’or, VeraOne, projet que l’on a eu l’occasion de présenter et que l’on aime bien suivre sur Thecointribune a su concilier la cryptosphère et le métal jaune, si prisé des investisseurs depuis la nuit des temps. 

La blockchain et l'or

Avec l’intime conviction que l’or doit désormais être à la portée de tous, et que tout le monde n’a pas un banquier suisse dans ses contacts, la jeune mais déjà solide société présente une offre de valeur alléchante. Véritable token numérique adossé au cour de l’or physique en coffre, voilà le projet un peu fou qu’ont décidé de monter en 2019 les sociétés Aucoffre.com; Veracash, VeraValor et Lingold. Sur fond de crise économique et crise de confiance, le projet ne pouvait pas mieux tomber !

VeraOne est donc un stablecoin adossé au cours de l’or détenu et bien gardé en Suisse. 

Le principe est simple : vous achetez un VRO, soit 1 gramme d’or physique, que vous déposez sous la forme de token dans un wallet utilisant la technologie Ethereum, et l’or physique est stocké et géré sous votre patronyme par la société. Vous voilà donc heureux propriétaire d’un gramme d’or, tangible, vérifiable et sécurisé, pour lequel votre token VRO constitue l’acte de propriété : petite révolution non ? On retrouve bien ici les caractéristiques de la blockchain : des token transférables sans aucun intermédiaire, la propriété de l’or traçable et une solution sûre et stable puisque adossée à l’or physique.

La société Veracash, elle, vous propose même une carte de paiement afin de régler vos achats et pas n’importe comment … avec votre or.

Et si vous hésitez encore, malgré le contexte actuel, allez faire un tour sur cet article qui vous présente les 3 bonnes raisons d’investir dans l’or avec VeraOne !

Pour aller plus loin … les grandes tendances de 2020 pour l’investissement dans les métaux précieux

Au-delà de l’or, les investissements dans les métaux précieux ne sont pas prêt de dépérir, que ce soit à travers des méthodes traditionnelles ou grâce à des wallets.

En effet, l’argent, généralement corrélé à l’or semble augmenter lui aussi, mais pas autant que le palladium qui signe lui une augmentation de plus de 170% ces dernières années allant se fixer à 2500 dollars l’once. Mais il faudra également garder un oeil sur le reste des investissements alternatifs comme l’art, le vin ou encore le bois qui peuvent nous réserver de belles surprises ! On reviendra sur ces différents sujets régulièrement sur votre média crypto préféré.

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Si vous voulez en savoir plus sur VRO ou être un vrai magnat de l’investissement dans les métaux précieux, Retrouvez tous nos articles dans la tribune de l’investissement alternatif ! 

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