Trading de Bitcoin – Gestion du risque : la solution miracle du Trader Rentable

La semaine dernière, nous avons vu ensemble comment bien gérer son portefeuille. Aujourd’hui, nous allons continuer sur le même thème puisque nous allons aborder une notion plus large, dont la gestion de portefeuille fait partie : la gestion du risque ! Bien souvent, la gestion du risque est mal comprise, sous-estimée, voire totalement ignorée. Pourquoi donc ? Car nous sommes humains, et que l’être humain voit avant tout la récompense. Faites-lui miroiter monts et merveilles, et il ne se rendra même pas compte des risques pour y parvenir. Allez, installez-vous confortablement, avec une bonne citronnade, et c’est parti !


Introduction à la notion de risque

Avant de rentrer à proprement parler dans la gestion du risque en trading, il me semble important de commencer par introduire le risque.

Mais Cryptodidacte, le risque, on sait tous ce que c’est !

En effet, le mot “risque” est largement employé dans notre quotidien, je vous l’accorde. Néanmoins, il me semblait intéressant que nous soyons tous d’accord sur cette notion avant d’aller plus loin.

Notion de risque, une définition pas toujours claire

« Le risque est la possibilité de survenue d’un événement indésirable […]. La notion de risque est également liée à la gravité des conséquences de l’aléa dont la survenue est probable. Prédire ou prévoir les conséquences des aléas fait partie de l’analyse et la gestion des risques. Ainsi, il est défini, en statistiques descriptives comme la probabilité d’exposition à un danger […] pendant un intervalle de temps défini. En gestion des risques, il est l’association de quatre facteurs : un danger, une probabilité d’occurrence, sa gravité et de son acceptabilité. »

Wikipédia – Risque

Comme vous pouvez le constater, la définition de risque n’est pas si simple que cela… Et encore, je vous ai épargné certains passages de la définition Wikipédia !

En trading, nous associerons la notion de risque à :

  • Danger : la perte de capital
  • Probabilité : selon les trades pris
  • Gravité : impact en % sur le capital
  • Acceptabilité : votre état psychologique et votre stratégie

Ce qui va nous intéresser, nous trader, dans tout cela, c’est de retenir que le risque est notre ennemi numéro 1.

En effet, le risque c’est de l’argent perdu. Mais que pas que ! C’est aussi le début d’un cercle vicieux vers une perte de confiance, une remise en question perpétuelle, une prise de risque encore plus grande “pour compenser”, etc.

Et comme le disait un vieux sage… « LA PEUR MÈNE À LA COLÈRE. LA COLÈRE MÈNE À LA HAINE. LA HAINE MÈNE À LA SOUFFRANCE. » Et tout cela mène au côté obscur… euh à la perte en trading je voulais dire !

Yoda vous le dira : le risque est votre ennemi en trading de Bitcoin

La gestion du risque : la solution magique du trading

Lors de mes débuts en trading, j’ai eu cette période où je n’étais pas rigoureux sur mon risque. Et je peux vous dire que j’ai appris la leçon “à la dure” comme on dit !

Depuis, j’ai travaillé sur cela et j’ai beaucoup appris. Et voilà comment je vois les choses aujourd’hui :

La priorité en trading est de préserver son capital. Quand perdre de l’argent n’est plus une possibilité, alors vous ne pouvez qu’en gagner

Cryptodidacte himself !

Maintenant que c’est dit, j’imagine que cela vous paraît évident ?

Mais pourquoi est-ce aussi essentiel ? Car même un trader professionnel ne peut se vanter d’avoir 90%/95%/100% de réussite. C’est impossible. Le trading c’est une affaire de probabilité. Rien de plus. Et vous ne pouvez pas toujours avoir les probabilités de votre côté.

La priorité en trading devient alors de préserver son capital lors de ces échecs qui surviendront forcément.

La gestion du risque est avant tout un outil visant à réduire ces périodes de pertes.

Voyez cela comme votre capacité à réduire ou accepter un risque lors d’une prise de décision. C’est avoir conscience du risque que vous encourez.

Il est facile de voir le profit que nous pouvons obtenir. Cependant envisager le risque est, quand à lui, une chose plus complexe. Car l’Homme ne veut pas se projeter négativement. Une bonne gestion du risque c’est savoir quel risque nous encourons à chaque moment et être en accord avec ce dernier.

Avoir conscience du risque, une étape obligatoire vers un trading gagnant

Les pertes, toujours plus importantes que les gains

Les traders, notamment les débutants, ont souvent du mal à visualiser correctement les chiffres auxquels ils sont confrontés au quotidien.

Et c’est compréhensible ! Le trading est un jeu asymétrique entre les gains et les pertes. Je m’explique.

Si vous avez un capital de 100€, combien d’argent pouvez-vous perdre au maximum ? 100€. Soit une perte de 100%. Vous ne pouvez pas avoir une perte de 120€ soit de 120%. Logique.

Par contre, combien pouvez-vous gagner ? Question plus complexe, mais réponse simple : une infinité d’euros. Rien ne vous plafonne par le haut. Vous pouvez donc faire 500% de gains sans aucun problème.

Cette asymétrie est souvent mal comprise par les traders et pourtant, elle n’est pas sans conséquence ! Voyons ensemble le tableau suivant qui représente les gains à réaliser pour compenser une perte précédente.

Tableau récapitulant les gains à réaliser pour rattraper un certain niveau de perte

Normalement, vous devriez commencer à comprendre en quoi les pertes sur votre capital sont particulièrement dangereuses… En effet, plus ces dernières sont importantes, plus les gains à réaliser seront démesurés.

C’est pourquoi il est important de mettre en place une gestion du risque stricte afin d’éviter d’avoir des pertes irreparable par la suite.

Oui mais c’est compliqué tout ça, c’est pour les experts pas les débutants !

Non. Au contraire. La gestion du risque a encore plus d’intérêt pour les débutants !

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Postulat simple : un débutant fera plus d’erreurs qu’un expérimenté. Or comme nous venons de le voir, plus les pertes sont grandes plus elles sont difficiles à rattraper. Et des trades perdants au début vous allez en avoir, beaucoup même. Vous pouvez me croire sur parole…

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La gestion du risque et les outils associés

Ok ! Cryptodidacte, j’ai bien compris un truc, c’est que je dois limiter mon risque afin de limiter mes pertes !

Là, vous ne vous en rendez pas compte, mais je saute de joie si jamais vous en êtes rendus à ce stade dans votre tête ! La gestion du risque est tellement importante pour tout trader… et plus tôt vous l’aurez accepté, mieux votre capital s’en portera.

Maintenant, pour mettre en place cette fameuse gestion du risque, il existe des outils :

  • Stop-loss / Take-profits
  • Risk : Reward Ratio
  • Contrôle de ses émotions
  • Connaissance et apprentissage de l’analyse technique
  • Journal de trading
  • Système de trading

Je ne vais pas pouvoir vous parler de tous ces outils au sein de cet article. Néanmoins si vous lisez assidûment cette Tribune du Trading depuis son début, vous avez déjà connaissance de plusieurs de ces notions !

Et si ce n’est pas le cas… ne vous inquiétez pas, un sommaire se situe à la fin de l’article pour vous permettre de rattraper cette bavure sans nom. Ahah.

Parmi les outils listés ci-dessus, les informations ne manqueront pas pour rentrer dans les détails. Que ce soit au sein de cette Tribune, mais aussi sur de nombreuses ressources sur le web.

J’aimerai juste insister sur une notion qui n’est pas forcément évidente aux premiers abords : le contrôle de ses émotions.

Et pour ce faire, nous allons tisser une comparaison avec un domaine pas si éloigné du trading, le monde du poker !

Poker, trading, deux disciplines où la gestion du risque est essentielle

Gérer ses émotions, la malchance, et son risque

Lorsque je vous dis qu’améliorer vos connaissances en analyse technique pour limiter votre risque, je pense que cela vous paraît logique voire même trivial. Quand je vous parle qu’améliorer la gestion de vos émotions aura le même effet, si ce n’est plus, j’imagine que vous demandez à en savoir plus.

Nous allons faire un petit exercice : vous êtes à une table de poker. Vous avez un assez gros stack de jetons, et une nouvelle main est distribuée. Vous jetez un œil à vos cartes : paire d’As ! La chance vous sourit. Vous gardez votre meilleure pokerface, et vous entamez cette manche sereinement.

Alors que le dénouement approche, vous n’êtes plus que deux à continuer les paris… Jusqu’à cette configuration finale.

Votre adversaire retourne sa main : un 10 et un 2. Ce qui lui fait un brelan de 2, main plus forte que votre paire d’As.

Déçu, vous venez de perdre quelques jetons… Et surtout, vous êtes en colère d’avoir autant de malchance ! Raaah, ça ne pouvait arriver qu’à vous…

Et là le danger est double :

  • Vous changez votre style de jeu pour vous venger : « il a gagné avec une main 10 / 2 (mauvais au poker), moi aussi je peux le faire ! »
  • Vous jouerez plus prudemment les prochaines mains paire d’As que vous obtiendrez

Et ces deux comportements sont mauvais. Vous venez de tomber dans le piège des probabilités… Évidemment que parfois des situations absurdes mathématiquement se produiront. Mais vous devez avoir conscience que cela n’est pas de votre faute. Simplement un élément mathématique appelé variance.

Quel aurait été le bon comportement ici ? Ne rien changer. Strictement rien. Car si vous rejouez 100 fois cette main, vous verrez que vous serez gagnant dans plus de 90% des cas ! Alors ne manquez pas 90 mains gagnées pour 10 qui sont malchanceuses.

Revenons-en à notre trading. Parfois, vous aurez des trades perdants alors qu’ils auraient dû être gagnants dans la majorité des cas. À ce moment, la gestion de vos émotions devra être suffisamment solide pour ne pas tomber dans une spirale négative.

Laissez faire. C’est ainsi, la variance sera toujours présente. Car si vous changez votre trading pour une telle situation, alors vous allez enchaîner les pertes bien plus rapidement.

Conclusion

Cette onzième Tribune du Trading se termine ici ! J’espère qu’elle vous aura toujours autant plu. J’espère aussi que votre lecture vous aura confirmé l’importance d’avoir une gestion du risque sérieuse et stricte ! Et si vous ne connaissiez pas cette notion, j’espère que vous en aurez appris suffisamment pour mettre cela en pratique dès aujourd’hui.

La gestion du risque est une notion qui doit se travailler au quotidien et qui demande une rigueur d’esprit très importante. Il n’est pas toujours évident d’encaisser des pertes avec le sourire, et en acceptant qu’on ne pouvait rien y faire. De la même manière, il n’est pas évident de contrôler ses pulsions d’excitation devant des gains fabuleux, notamment lorsque ces derniers impliquent des risques trop importants.

Pour le douzième chapitre, nous retournerons un peu plus dans la pratique du trading, et un peu moins sur la théorie. En effet, nous allons aborder le trading avec levier ! Un thème qui, j’en suis sûr, vous plaira. Et, maintenant que je vous ai fait la morale sur la gestion de capital et la gestion du risque, vous êtes armés pour en entendre parler !

Dans tous les cas, j’espère que vous prenez du plaisir à lire tout cela, et que vous suivrez attentivement cette Tribune jusqu’au bout !

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À très vite !

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