Utiliser eToro comme un Pro pour trader Bitcoin (BTC) et les crypto

Voici notre avis sur la plateforme eToro

Vous avez certainement déjà entendu parler de la plateforme eToro ! Internet, télévision, radio… eToro est présent sur la plupart des supports médiatiques. De plus, les commerciaux de la plateforme n’hésitent pas à utiliser des figures de proue très médiatiques dans leurs messages publicitaires pour asseoir la notoriété de la plateforme. Ça ne vous dit rien ? Et si on vous souffle que dans ses spots publicitaires, eToro est recommandé par Gaël Monfils, Nabilla ou encore Alec Baldwin…


Voilà, vous vous rappelez maintenant ! Si vous cherchez à investir dans la crypto (mais pas seulement…), eToro est un acteur incontournable qu’il vous faut connaître. Présent dans le domaine depuis 2007, eToro a développé une expérience unique. De plus, eToro mise beaucoup sur la formation des traders débutants. Comme toute plateforme de trading, eToro propose de nombreux services qui pourraient vous intéresser en tant qu’investisseur. Toutefois, vous devez également connaître certains risques, particulièrement si vous êtes débutant. Découvrez comment tirer profit au maximum et en toute sérénité des services d’eToro.

Comment définir sa stratégie d’investissement avec eToro ?

Une bonne stratégie d’investissement sur eToro doit tenir compte des possibilités offertes par la plateforme, mais aussi de votre situation et de vos besoins.

Les supports d’investissement possibles sur eToro

Tout d’abord, il faut savoir qu’eToro permet d’investir sur différents marchés. Bien sûr, la cryptomonnaie reste l’un de ses domaines de prédilection. Ainsi, en 2013, eToro a été un pionnier en matière de trading de Bitcoin. Depuis, la plateforme n’a de cesse d’agrandir son portefeuille en y incorporant d’autres cryptos. Au moment de la rédaction de cet article, la plateforme en compte 16. Ainsi, en plus du Bitcoin, il est désormais possible d’acheter une quinzaine de cryptos telles que l’Ethereum, le Bitcoin Cash, le Ripple, le Litecoin, l’Ethereum Classic, le Stellar, le Cardano, l’EOS.

Allez sur « Marchés », puis cliquez sur « Crypto » pour voir toutes les cryptomonnaies proposées par eToro

eToro vous permet également d’investir sur les marchés boursiers classiques. Vous avez ainsi accès à un nombre extrêmement important de places boursières parmi lesquelles on trouve celles de Paris, Londres, Zurich, etc. Êtes-vous intéressé par l’investissement dans les matières premières ? Sachez que cela est également possible sur eToro. La plateforme donne accès à environ 20 matières premières telles que l’or, l’argent, le pétrole, etc. Enfin, vous pouvez également spéculer sur le Forex. Le Forex correspond au marché des devises convertibles. Concrètement, vous pouvez investir votre argent en spéculant sur la hausse ou la baisse d’une monnaie. 

Grâce aux CFD (« Contract For Difference », en français « Contrat sur différence »), eToro vous offre également la possibilité de potentiellement accumuler des gains substanciels. Bien utilisés, les CFD peuvent s’inscrire dans une stratégie d’investissement plus globale. Ils peuvent être utilisés comme un moyen de compenser les risques que vous avez pris sur d’autres portefeuilles, comme un portefeuille d’actions que vous auriez chez un courtier classique. Par exemple, imaginons que vous ayez un portefeuille composé de plusieurs actions du CAC 40. Si vous êtes inquiet d’une baisse globale à venir du CAC, vous pouvez choisir d’investir en position courte sur le CFD du CAC 40. De ce fait, si le marché devait effectivement venir à baisser, le gain généré en CFD compenserait la perte survenue sur votre portefeuille d’action.  

Ces outils doivent cependant être utilisés avec une grande prudence. Si ce n’est pas déjà fait, allez prendre connaissances des 13 règles incontournables pour investir sereinement dans Bitcoin et les cryptomonnaies.

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Un accompagnement pour faire vos premiers pas dans le trading avec eToro

Vous êtes débutant dans la cryptomonnaie ou dans la spéculation boursière ? Dans ce cas, vous serez probablement intéressé par l’outil « CopyTrader » qui a fait la réputation d’eToro jusqu’à présent.

Pour en savoir plus, vous pouvez également consulter la page de la plateforme

Qu’est-ce que c’est ? Si vous êtes novice, vous craignez certainement de perdre beaucoup d’argent avant de commencer à en gagner. En effet, la spéculation financière, qu’elle soit réalisée sur le marché des actions ou de la crypto, intègre par définition des risques. Or, vous ne souhaitez pas que vos premières expériences en tant que trader virent au cauchemar ! P

our éviter cela, vous apprécieriez sans doute de pouvoir, dans un premier temps, suivre les conseils de traders plus expérimentés. Vous vous dites, à raison, qu’ils savent ce qu’ils font, ce qui limiterait le risque. Réjouissez-vous, car c’est désormais possible. En effet, c’est exactement le système qu’eToro a mis en place avec son « trading social ».

Concrètement, cela vous permet d’interagir avec une communauté de traders, dont certains expérimentés, afin de bénéficier de leurs conseils. Et si vous n’êtes pas complètement satisfait parce que vous vous dites que les conseillers ne sont pas les payeurs ? Sachez alors qu’eToro va encore plus loin avec son outil « CopyTrader ». Il vous permet d’accéder à différents traders expérimentés et de « copier » leur stratégie d’investissement. Bien sûr, si vous êtes sûr de vous et/ou expérimenté, vous n’êtes pas obligé d’utiliser cet outil. 

Que vous soyez novice ou expérimenté, sachez que vous avez également accès à la Trading Academy. Ce module de formation vous propose un large choix de webinaires, de cours en ligne ou encore de vidéos.

Lancez-vous et commencez à trader sur eToro

Lancez-vous dans l'aventure en cliquant sur l'un des calls-to-action de la plateforme

Votre stratégie d’investissement commence à s’affiner ? Vous êtes prêt à vous lancer dans le grand bain ? À vrai dire, il vous manque encore une information capitale ! Comment fonctionne au juste cette plateforme ? La première étape consiste à franchir avec succès les règles de sécurité et ouvrir un compte sur eToro. Puis, vous devrez déposer de l’argent sur votre compte eToro. Cet argent vous permettra de réaliser vos investissements sur la plateforme. Pour votre premier dépôt, sachez que le montant minimum est de 200 $, soit environ 190 euros.

Quels sont les atouts d’eToro ?

Voyons désormais ensemble les avantages que l’on peut avoir à utiliser eToro.

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Quels sont les avantages de la plateforme eToro?

Une notoriété qui n’est plus à démontrer

Le premier atout majeur d’eToro est sa grande notoriété. À une époque où l’on voit fleurir de plus en plus de plateformes de trading pour faire face à une demande toujours croissante, il est difficile de savoir à qui faire confiance. Puisque vous utilisez votre propre argent, il vous serait très préjudiciable de passer par les services de personnes peu scrupuleuses. La spéculation comporte en elle-même suffisamment de risques et d’incertitudes pour ne pas s’en rajouter ! Créée en 2007, la plateforme eToro s’est depuis imposée comme le leader de la révolution Fintech. Autrement dit, en utilisant ses services, vous savez que vous avez affaire à une plateforme sérieuse qui a fait ses preuves dans le domaine. D’ailleurs, eToro figure même dans le Regafi.

Au moment de la rédaction de cet article, les services eToro sont utilisés dans plus de 150 pays et la plateforme possède une communauté de plus de 11 millions d’utilisateurs. D’ailleurs, dès les premières phases d’inscription, vous pouvez sentir le sérieux de ce courtier en ligne. En effet, pour vérifier votre compte et vous permettre de lever le plafond de dépôt d’argent, vous devez suivre un processus rigoureux qui vise à vous identifier.

Compléter son profil sur eToro vous apportera des avantages

Ainsi, la plateforme vous demandera entre autres de renseigner votre numéro de téléphone portable (et vous enverra un code pour le vérifier), une copie de votre carte d’identité et un justificatif de domicile. Si le processus peut paraître fastidieux, il fait office de référence en matière de sécurisation : tout cela constitue la réglementation KYC, ou « Know Your Customer ». Pour en savoir plus, cliquez ici. Enfin, il faut savoir que le fonctionnement d’eToro est parfaitement en phase avec les directives émises par la MiFID (Markets in Financial Instruments Directive). Pour ses activités de trading de CFD, la plateforme eToro est également réglementée par la CySEC, la FCA et l’ASIC

Le trading de CFD, une opportunité intéressante

eToro est une plateforme fonctionnant notamment grâce aux CFD

La possibilité de réaliser du trading de CFD est justement un autre atout important. Qu’est-ce que le trading de CFD ? CFD est l’acronyme de l’anglais « Contract For Difference ». En investissant dans les CFD, vous misez sur une tendance, soit à la hausse, soit à la baisse. Si vous avez anticipé la bonne tendance, vous êtes rémunéré selon la « différence » de cours. En fait, les CFD sont un marché qui recopie en temps réel le cours de marchés « physiques » comme le Forex, les devises, les actions, les cryptomonnaies, etc. Le cours des CFD suit donc les mêmes variations que celui de l’actif sous-jacent (l’action réelle ou la cryptomonnaie en question). Il y a de nombreux avantages à trader des CFD. Par exemple, à l’image d’un marché parallèle, celui des CFD n‘est pas régulé. Ses frais sont également moins chers. Par exemple si vous achetez un CFD, vous n’avez pas de commission à payer à l’ouverture et à la clôture, contrairement au marché des actions classiques. De plus, vous touchez vos dividendes à 100 % comme si vous possédiez l’action réelle. 

L’autre avantage des CFD est l’effet de levier. Grâce à cela, vous n’avez pas besoin d’avoir la somme correspondante au montant réel de votre investissement pour ouvrir la position. Par exemple, sur le marché traditionnel des actions, vous souhaitez acheter 100 actions Sanofi. Si l’on considère le cours de l’action Sanofi autour de 90 euros, vous devrez payer un montant total autour de 9 000 €. En CFD, l’investissement ne serait que d’une dizaine d’euros. Grâce à l’effet de levier, vous n’immobilisez qu’une fraction du montant réel des actions achetées. Pour spéculer à la baisse, vous pouvez même vendre une valeur sans la posséder avec ce que l’on appelle la « vente à découvert » ou « position courte ». Comment cela fonctionne-t-il ? 

Traditionnellement, sur le marché des actions, le principe est d’acheter au plus bas et de revendre au plus haut pour maximiser les gains. Avec les CFD, vous pouvez spéculer à la baisse, c’est-à-dire d’abord vendre au plus haut pour ensuite acheter au plus bas. Le trading de CFD vous permet donc de gagner de l’argent même lorsque le marché est à la baisse, ce qui n’est pas possible sur le marché classique. Utilisée à bon escient, la vente à découvert est donc une possibilité très intéressante qui peut vous permettre, par exemple, de compenser d’éventuelles pertes de votre portefeuille d’actions classiques. Plus flexible et moins cher, le trading de CFD est donc une opportunité très intéressante que vous pouvez saisir sur eToro.

Comment appréhender les risques avec eToro ?

Malgré les différentes fonctionnalités avantageuses que vous propose eToro, il serait judicieux de voir les limites de la plateforme.

Les risques inhérents aux activités de trading

eToro est tellement facile d’utilisation que vous pourriez vite oublier que cela reste une plateforme de trading avec les risques classiques qui y sont liés. Même si la plateforme met en place des outils tels que le « trading social » avec son « Copytrader », cela ne vous décharge en aucun cas de votre responsabilité. Par exemple, vous avez accès à un grand nombre de traders expérimentés sur eToro. La plateforme vous permet de voir le pourcentage de gains que ces personnes ont fait durant les douze derniers mois. Un profil de risque est même établi pour chaque trader. Toutefois, gardez bien à l’esprit qu’en général vous ne connaissez pas ces traders. De bons résultats passés n’augurent pas forcément de bons résultats futurs. Ne tombez donc pas dans la facilité consistant à faire une confiance aveugle à un trader qui présenterait de bons indicateurs.

Attention aux effets de levier des CFD

Un autre risque à prendre en compte provient directement des CFD. Si l’effet de levier peut vous faire gagner beaucoup d’argent, il peut vous en faire perdre tout autant. Comment cela ? Traditionnellement, si vous achetez une action et que son cours s’écroule, vous perdrez au pire toute votre mise. Les choses sont quelque peu différentes avec les CFD et l’effet de levier. Par exemple, dans le cas d’une vente à découvert, si le cours de l’action ou de la devise augmente au lieu de diminuer comme vous l’aviez anticipé, vous aurez à payer la différence. Le cours pouvant augmenter sans limites, la « différence » que vous aurez à payer peut être très importante, voire même supérieure à votre investissement initial. Pour limiter ces pertes importantes, il est donc capital de créer des ordres « stop ».

Vous ne possédez pas vos cryptomonnaies sur eToro

Enfin, n’oubliez pas que sur eToro, vous investissez dans les CFD. Si les avantages sont nombreux, en contrepartie, cela signifie qu’à aucun moment vous ne possédez d’actions « réelles » par exemple. Il en est de même pour la cryptomonnaie. Bien qu’eToro en détienne désormais en propre, vous n’avez jamais accès à de « vraies » cryptomonnaies. Autrement dit, vous avez tout loisir de spéculer sur celles-ci, mais en aucun cas vous ne serez en mesure de les retirer. Cette limite doit donc être considérée dès le début lorsque vous établissez votre stratégie d’investissement. Si vous souhaitez en savoir plus sur cela, vous pouvez consulter cette réponse à une question de la FAQ d’eToro.

L’utilisation de la plateforme eToro doit donc s’accompagner d’une gestion de risque de votre part. Rappelez-vous que même si la plateforme met en place de nombreux dispositifs pour vous aider, vous êtes le seul responsable de vos choix. Évitez de jouer le trader de casino et ne vous laissez pas griser par une utilisation trop intensive et irréfléchie de l’effet de levier. Les accompagnements fournis par eToro pour les débutants ne vous dispensent pas de vous former au trading et d’acquérir votre propre expertise. 

Pourquoi choisir eToro ?

Dans quelles situations utiliser eToro ?

La plateforme eToro est en concurrence directe avec d’autres courtiers en ligne ou plateformes de trading. Le tableau ci-dessous compare les avantages et inconvénients d’eToro avec Binance et Coinbase.

PlateformeAvantagesInconvénients
eToroAppli smartphone
Facilité d’utilisation
Formation et accompagnement des débutants (trading social, Copytrader, Trading Academy, etc.)
Trading de CFD (effet de lever, vente à découvert, faible frais de transaction, etc.)
Large choix de marchés pour investir
Notoriété très importante
Un grand choix de moyens de paiement
Premier dépôt de 200 $
Devise du compte en dollar américain (USD)
Ne permet pas de posséder de la cryptomonnaie en propre
BinanceLeader du trading de cryptomonnaies
Achat direct de cryptos (pas de CFD)
Large choix de cryptomonnaies
Faibles frais de transaction
Fonctionnalités avancées pour traders expérimentés
Page des marchés compliquée
Peu intuitive pour les débutants
CoinbasePlateforme conviviale et intuitive
Utilisation très simple
Achat direct de cryptos (pas de CFD)
Fonctionnalités minimales pour débuter facilement
Paiement immédiat par carte bancaire possible
Sécurisation efficace du compte
Moyens de paiement limités
Peu de cryptomonnaies disponibles

Nos conseils sur eToro

eToro est un acteur majeur de la Fintech et du trading. Reconnu sur le plan international, ce courtier en ligne vous offre de nombreuses garanties en termes de sécurité. eToro s’adresse particulièrement aux traders débutants. En mettant en place des formations (webinaires, vidéos, etc.) et des outils (trading social, le copytrading), la plateforme vous aide à monter rapidement en compétence et à limiter les risques liés à vos premiers investissements. De plus, la plateforme est très conviviale et permet à ceux qui n‘ont pas l’habitude d’utiliser les services d’un courtier en ligne de s’y retrouver facilement.

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La possibilité offerte par eToro de trader les CFD est certainement une opportunité intéressante. En effet, grâce à l’effet de levier et à la possibilité de vente à découvert, vous pouvez gagner gros en misant peu. Toutefois, cette facilité est à double tranchant. Avant d’utiliser eToro, nous vous conseillons d’établir une stratégie d’investissement. Définissez la somme que vous souhaitez investir, les marchés sur lesquels vous voulez trader et l’objectif final que vous recherchez. Rappelez-vous aussi qu’eToro ne vous permet pas de posséder « en propre » des actions ou des cryptos, contrairement à d’autres plateformes. Nous vous recommandons également fortement de vous former avant de vous lancer dans vos premiers investissements, par exemple grâce au nouveau podcast éducatif d’eToro.

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